Банковская гарантия при экспорте в Новосибирске

Учитывая выгоды от выхода на международный рынок и привлечения иностранного капитала, государство поддерживает компании, совершающие экспортно-импортные операции. Одной из таких форм поддержки является банковская гарантия при экспорте. Заказчик требует от экспортера подтверждения надежности, обеспечения сделки, и банковская гарантия является таким подтверждением.

Для получения банковской гарантии импортер, который является бенефициаром, заключают договор с экспортером, являющимся аппликантом. После этого экспортер обращается в свой банк для обеспечения обязательств по договору. Банк аппликанта после рассмотрения документов направляет свою гарантию в банк импортера, который оповещает об этом самого бенефициара. Когда получена банковская гарантия, экспорт товаров или услуг производится в соответствии с условиями договора.

Виды банковских экспортных гарантий

Различают следующие виды, на которые делятся банковские гарантии при экспорте:

1. Тендерная гарантия, которая нужна для участия в тендерах, торгах или аукционах. Чтобы обеспечить участие в конкурсе только серьезных компаний, которые смогут выполнить обязательства по контракту, организаторы требуют внесения залоговой суммы. Эта сумма может составлять от 1 до 10% от суммы контракта. Изъятие таких денег из оборота компании может негативно повлиять на его работу. Кредит также не всегда является удобным инструментом. Банковская гарантия будет наиболее удобным вариантом в этом случае.
2. Гарантия выполнения контракта. При подписании контракта, если импортер хочет застраховаться от невыполнения условий договора, экспортер может предоставить ему такую гарантию. Если экспортер по каким-либо причинам не сможет выполнить взятые на себя обязательства, гарант покроет издержки импортеру, а потом в судебном порядке взыщет с экспортера.
3. Гарантия возврата авансового платежа. Если по условиям договора экспортеру заказчик перечисляет аванс (он может достигать 30% стоимости контракта), импортер может потребовать гарантию того, что в случае невыполнения обязательств исполнителем, аванс будет возвращен. Обычно такая гарантия выдается на всю сумму аванса, но она может меняться в соответствии с исполнением экспортером своих обязательств.
4. Гарантия платежа. Это вид обеспечения, когда выдаются банковские гарантии экспортерам в том, что импортер выплатит всю оговоренную в контракте сумму за предоставленные товары или услуги.
5. Кредитные, которые актуальны, если у экспортера недостаточно собственных средств для выполнения условий контракта и он берет кредит. Такая гарантия обеспечивает возврат займа. В противном случае компенсацию кредитору выплачивает гарант.

Особенности работы с гарантиями

Стоит обратить внимание на то, что банк не станет поручителем ненадежной или неплатежеспособной компании. Все документы тщательно проверяются и для получения положительного решения у фирмы должна быть хорошая кредитная история и репутация. Если компания регулярно проводит экспортно-импортные операции, будет целесообразно обговорить с банком возможность открытия кредитной линии на определенную сумму и, по мере необходимости, банк будет выдавать гарантии на суммы в рамках этой кредитной линии.

Для оптимизации затрат для получения гарантии можно обратиться к посредникам. Это сэкономит время на рассмотрение предложений разных банков с различными условиями, ведь банковские гарантии экспортные, как и внутренние, выдаются за вознаграждение. Обычно это процент от суммы гарантии. Посредники позволяют обойтись меньшим пакетом документов и уменьшают срок ожидания при их рассмотрении до нескольких дней.